打著網絡購物消費返贈三倍積分的幌子，將正規(guī)交易所作為資金結算通道進行掩護，僅僅半年多時間，這個掛著“文寶商城”羊皮的網絡傳銷項目就吸引會員6500余人，吸收傳銷資金1.1億余元。

2024年12月25日，由江蘇省鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民檢察院提起公訴的被告人馬某等3人非法傳銷一案宣判，被告人馬某、張某、王某犯組織、領導傳銷活動罪，被判處有期徒刑五年十個月到五年不等，并處罰金。

“我參與這個項目充值和提現(xiàn)都是通過正規(guī)的交易所，我以為投入的錢也應該是被監(jiān)管的、安全的。”文寶商城的會員趙先生說起他被吸引的理由時說道。

2023年5月，一個叫文寶商城的購物返利項目，出現(xiàn)在趙先生的微信推廣視頻里，視頻稱在文寶商城購物就能獲贈消費額1.5到3倍的增值積分，只要將積分釋放后就可以提現(xiàn)，同時介紹文寶商城隸屬于實力雄厚的某大型企業(yè)，并有某交易中心作為資金結算通道，安全可靠。

手頭有點閑錢的趙先生很感興趣，立馬點擊視頻添加了微信好友。對方介紹，必須掃描老會員的二維碼才能注冊文寶商城，最低充值1000元并購物，就能獲得增值積分，積分要通過靜態(tài)收益、動態(tài)收益釋放為綠積分后，才可以進行提現(xiàn)。靜態(tài)收益是每個工作日釋放消費額的1%積分，動態(tài)收益則是通過“拉人頭”來加速積分釋放。

在對方的指點下，趙先生分別下載了某交易中心交易所和文寶商城的手機APP，注冊成功后將交易所的賬號綁定在了文寶商城的賬號上。

根據對方提供的操作流程，趙先生在交易所購買1000元項目文票并點擊提貨后，1000個購物積分出現(xiàn)在其文寶商城的賬號里，在文寶商城將這些積分購物消費后，果然有了1500個增值積分。幾天后，果真如視頻說的一樣，釋放出了可以提現(xiàn)的綠積分。趙先生很是興奮，陸續(xù)拉了一些親朋好友參與，還將自己的幾萬私房錢投了進去，計劃著綠積分全部釋放完畢之后再提現(xiàn)。

當公安機關找到趙先生的時候，他還很疑惑：“文寶商城和交易所不是綁定的嗎，既然交易所是合法合規(guī)的，文寶商城也應該是可信的啊！”

抱著趙先生這樣想法的參與者不在少數，那么事實果真如此嗎？

2022年下半年，常年混跡“資金盤”圈子的馬某、王某意外獲知交易所運營模式，便打起了歪腦筋，想著如果通過包裝將項目與交易所掛鉤，可以增加項目的宣傳噱頭和安全性。二人一拍即合，開始分工合作。

馬某負責出資、發(fā)展市場及外事處理，王某負責對接交易所及管理文寶商城平臺后臺。2022年12月，文寶商城APP上線，并于2023年1月在某交易中心上架產品文票。2023年1月，馬某將文寶商城項目交給張某負責實際運營，張某陸續(xù)招募人員，通過線上發(fā)布網絡廣告、線下組織市場招商會的形式對項目進行宣傳推廣。

由于利用正規(guī)交易所背書，又謊稱隸屬某大型企業(yè)進行虛假宣傳，該項目在業(yè)內迅速躥紅。僅僅半年多的時間，就吸引了6500余人投資了1.1億余元。隨著像趙先生這樣的參與者越來越多，馬某等人的口袋也鼓了起來，馬某甚至花了430余萬元購買了一輛二手勞斯萊斯轎車。然而開豪車的美夢還沒實現(xiàn)，2023年7月21日，馬某等人就被公安機關抓獲。

馬某等人到案后坦言：“文寶商城其實就是一個傳銷項目，而且也和交易所毫無關系，我們只是運用了交易所的交易規(guī)則，將交易所作為項目充值和提現(xiàn)通道，減少項目被監(jiān)控打擊的風險，另外賺取一部分在交易所交易產生的手續(xù)費?！?/p>

原來，馬某等人先以供應商的身份在交易所上架產品文票，會員在交易所購買文票并點擊提貨后，交易所按照交易流程會將提貨人信息發(fā)給供應商，由供應商發(fā)貨。馬某等人拿到提貨人員名單后，通過文寶商城的后臺，根據對應的文票數量為這些提貨人的賬戶劃撥積分。會員提現(xiàn)也是如法炮制，先將點擊兌票的會員交易所賬號信息匯總后提供給交易所，以供應商贈票的理由要求交易所為這些人員配票，交易所配票成功后，會員即可賣出變現(xiàn)。

實際上，文寶商城并不屬于任何大型企業(yè)，項目本身也沒有盈利點，用于給會員提現(xiàn)的資金全部來源于后面參加者充值的資金，為了維持項目的運營發(fā)展，必須源源不斷發(fā)展會員。

“如果不拉人頭，如果有1500個增值積分，就需要150個工作日才能釋放完畢，所以拉下線是會員加速積分釋放的最快方法，也是我們這個項目的最終目的?！瘪R某說。

2024年3月20日，該案移送鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民檢察院審查起訴。該院經審查認為，馬某等人以經營活動為名，要求參加者以繳納費用獲得收益資格，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發(fā)展人員數量作為計酬或返利依據，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂社會經濟秩序，情節(jié)嚴重，已涉嫌組織、領導傳銷活動罪。同年6月28日，鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民檢察院依法對馬某3人向法院提起公訴。同年12月25日，法院經審理作出前述判決。

檢察官提醒：

相較于傳統(tǒng)傳銷，網絡傳銷更為隱蔽，但以利誘方式通過傳銷模式層層返利發(fā)展會員的模式依舊沒有變化。投資者一定要提高識別、防范傳銷的意識，警惕“高額回報”“高額返現(xiàn)”投資騙局，避免落入網絡傳銷陷阱。

（2025年2月27日《江蘇法治報》于葉 蔡慧）